AML и OSINT для оценки рисков

[FerminVeini]

Проверка рисков через AML и OSINT
 

 
В современной цифровой среде полезно проверять будущих партнеров до начала сотрудничества. Неудачный выбор контрагента иногда приводит к непредвиденным расходам и репутационным проблемам. Современные сервисы проверки позволяют получить и систематизировать сведения из доступных источников и лучше оценить ситуацию перед сделкой. Если Вам надо: проверка благонадежности контрагента - Вы нашли то, что искали!
 
Когда полезна AML-проверка
 
AML проверка проводится для выявления возможных рисков, относящихся к происхождению цифровых активов и их движению. Такой подход особенно важен перед проведением значимых операций или началом работы с новым контрагентом. Такой анализ позволяет:
•   заметить потенциально опасные связи;
•   проанализировать движение активов;
•   обнаружить подозрительные признаки;
•   снизить вероятность нежелательных операций.
При этом важно учитывать, что результаты AML-анализа дает дополнительную информацию, а не полной гарантией отсутствия рисков.
 
Какие задачи решает OSINT
 
OSINT анализ основан на исследовании данных из открытых и законно доступных источников. Подобный анализ дает возможность структурировать доступные данные и получить дополнительное представление об проверяемой компании или лице. Исходя из целей исследования OSINT может охватывать поиск открытых упоминаний, сайтов, публичных баз и реестров и других общедоступных источников.
 
Основные возможности OSINT
 
1.   Предварительная оценка потенциального партнера.
2.   Сопоставление информации из разных источников.
3.   Определение признаков для дальнейшего анализа.
Важное достоинство такого анализа — возможность сопоставить доступные данные до заключения сделки или начала сотрудничества.
 
Что проверить перед работой с компанией
 
Проверка репутации компании необходима перед оформлением сделки, передачей денег или стартом продолжительной совместной работы. Только привлекательного сайта и хороших отзывов для взвешенной оценки обычно не хватает. Полезно проверить:
•   официальную информацию об организации;
•   срок работы организации;
•   открытые отзывы и публикации;
•   информацию из публичных реестров;
•   историю домена и цифрового присутствия;
•   потенциальные негативные сигналы.
Особенно внимательно следует оценивать противоречия. Если официально представленная информация заметно расходится со сторонними открытыми данными, желательно провести дополнительный анализ.
 
AML и OSINT: в чем разница
 
Данные методы решают различные задачи и хорошо дополняют друг друга. AML-анализ в первую очередь связан с проверкой транзакционных рисков, тогда как OSINT-анализ помогает изучать более широкий массив информации. Для всестороннего анализа целесообразно сочетать несколько источников и методов. Например, для начала можно исследовать компанию и доступную информацию о ней, а затем если потребуется отдельно проанализировать определенную операцию.
 
 
FAQ: вопросы о проверке
 

 
Можно ли полагаться только на автоматический анализ?
Нет, одной автоматической проверки обычно недостаточно. Полученные сведения полезно проверять по дополнительным источникам.
Когда нужна проверка партнера?
До передачи денег, заключения договора или начала продолжительного сотрудничества.
Применим ли OSINT в деловой сфере?
Да, анализ открытых данных может быть полезен при первичной проверке контрагентов, поставщиков и подрядчиков.
Как поступить, если найден риск?
Сначала провести дополнительный анализ, сопоставить данные с независимыми источниками и при серьезных сомнениях проконсультироваться со специалистом.
 
 
Проверка до принятия решения
 
Сочетание разных методов помогает заменить догадки фактами. Проверка AML дополняет сведения о возможных рисках операций, OSINT-анализ помогает получить более полную картину, а оценка репутации организации помогает оценить надежность потенциального партнера. Проверять информацию полезнее до принятия решения: проверка до сотрудничества обычно помогает снизить вероятность неприятных последствий.